西安新闻网2024-10-20 08:27:33发布:深蓝智库|薛洪言:科技金融的发展需要壮大耐心资本
⭐发布日期:2024-10-20 08:27:33|来源:西安新闻网
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北京商报讯(记者 岳品瑜 董晗萱)2023年10月,中央金融工作会议中提到金融的高质量发展“要做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”,而其中,科技金融名列金融五篇大文章之首,也是中国金融体系服务实体经济高质量发展的重点和难点所在。那么,科技金融的发展方向在哪?金融机构如何克服瓶颈,将科技金融做好、做实?
8月29日,在由北京商报社、深蓝媒体智库主办的科技金融沙龙上,星图金融研究院副院长薛洪言指出,科技金融的发展首先需要壮大耐心资本。“壮大耐心资本”由2024年4月30日的中央政治局会议首次提及。何为耐心资本?就是聚焦长期战略、长期收益,容忍短期波动、短期亏损。耐心资本与科技创新的风险特征、资金需求契合度最高,壮大耐心资本,是发展科技金融的重要前置条件。
在多名科技企业运营管理者看来,科技企业尤其是初创企业面临着研发周期长、融资成本高、信贷审批难、融资渠道单一等问题,而对于金融机构来说,风险的评估、信息的不对称、缺乏专业知识等,是目前开展科技金融业务所面临的最大挑战。面对这样的情况,耐心资本的优势便体现出来。薛洪言进一步解释到,耐心资本可以解决资本金的问题,资本金是科技企业发展的起点,当然也是科技金融业务的起点。
结合一般经验来看,耐心资本主要包括风险投资、养老金、险资以及主权财富基金、大学捐赠基金等等。而用好耐心资本,重点是理顺激励和考核机制,助力风险投资、养老金和保险资金变成真正的耐心资本。
在薛洪言看来,发展科技金融的第二条出路便是大力发展金融科技,缓解信息不对称难题。事实上,科技金融与金融科技有着本质不同,前者强调科技对金融的赋能,后者则要求金融机构要为科技企业从初创到成熟的全生命周期,提供资金支持和解决方案,打造科技金融生态圈,为科技型企业提供“天使投资—创业投资—私募股权投资—银行贷款—资本市场融资”的多元化接力式融资服务。
“任何一种金融难题,本质上都源于信息不对称。科技金融之所以难做,追根溯源还是不确定性太高,本质上是一种信息问题。”薛洪言说到,在普惠金融领域的实践表明,金融科技对于缓解信息不对称难题具有积极作用。更好地发展科技金融离不开金融科技的加持,尤其是广泛应用物联网、区块链、大数据、AI等科技手段,降低科技企业与金融机构之间的信息不对称,为科技金融发展找到突破口。
最后,薛洪言还强调,各类金融机构要各司其职、各展所长,搭建多层次发展、高质量协同的科技金融生态。应鼓励不同类型的金融机构开展紧密合作,甚至应允许试点金融机构围绕科技金融进行全产业链布局,允许不同类型金融机构建立股权层面的纽带;优化激励机制,可类比普惠金融的尽职免责原则,进一步提高科技金融业务的容错空间。
薛洪言认为,核心在于激发金融体系的创新积极性。可以引入一批中小金融机构,允许做一些突破常规的创新,来拓展科技金融的业务边界。
“总之长期来看,金融生态是经济产业结构的映射。”薛洪言表示,随着经济新旧动能转换,对金融体系提出了更高要求,也提供了转型发展的新机遇。抓住机会的金融机构,可以在此过程中进一步发展壮大甚至弯道超车。
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郭亮
3秒前:最后,薛洪言还强调,各类金融机构要各司其职、各展所长,搭建多层次发展、高质量协同的科技金融生态。
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袁超
6秒前:而用好耐心资本,重点是理顺激励和考核机制,助力风险投资、养老金和保险资金变成真正的耐心资本。
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玛丽·斯汀伯根
4秒前:薛洪言进一步解释到,耐心资本可以解决资本金的问题,资本金是科技企业发展的起点,当然也是科技金融业务的起点。
IP:15.51.2.*
罗弘证
1秒前:耐心资本与科技创新的风险特征、资金需求契合度最高,壮大耐心资本,是发展科技金融的重要前置条件。
IP:53.43.2.*