银行名称（简称）

罚单数量

累计处罚

笔

万元

吉林九台农村商业银行

12

156.33

广州农村商业银行

8

859.70

东莞农村商业银行

7

187.20

甘肃瓜州农村商业银行

6

28.29

宁波鄞州农村商业银行

6

231.70

重庆农村商业银行

5

266.00

福建漳平农村商业银行

5

127.90

贵州赫章农村商业银行

5

38.80

宁波北仑农村商业银行

4

89.00

长春农村商业银行

4

81.46

……

……

……

合计

268

6249.42

处罚案由

处罚案由数

反洗钱管理

245

未按规定履行客户身份识别义务

151

未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告

36

与身份不明的客户进行交易

18

未按照规定保存客户身份识别资料

14

违反反洗钱管理规定

9

未按规定对异常交易进行人工分析、识别

5

未按规定开展持续的客户身份识别（含重新识别）

4

未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核

4

未按规定开展客户风险等级划分

2

异常交易甄别分析不足

2

账户管理与支付结算

109

未按规定解缴假币

19

开立、撤销银行结算账户不规范

17

违反人民币账户管理规定

9

超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销

9

残缺、污损的人民币管理不当

5

违反代理国库业务规定

5

未按规定备案账户

5

违反支付结算管理规定

4

银行账户管理不到位

4

违反人民币反假有关规定

4

假币实物管理不规范

3

单位银行结算账户开立未在人民币银行结算账户管理系统备案

3

未按规定设置/管理待结算财政款项科目

2

违反账户管理规定

2

违反国库管理相关规定

2

未按规定向人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料

2

未按照规定程序收缴假币

2

违反账户核算管理规定

1

基本存款账户、临时存款账户和专用存款账户，未经人民银行核准

1

非个体工商户使用个人银行结算账户作为收单结算账户

1

未严格落实个人银行账户实名制管理要求

1

开立一般存款账户延迟向人民银行备案

1

开立个人结算账户未向人民银行备案

1

现金从业人员挑剔假币专业能力不足

1

未按规定报送账户开立资料

1

未按规定建立假币鉴定、收缴、操作等管理制度

1

不当保管假币

1

拒绝无偿兑换残缺、污损的人民币

1

假币未按规定按月上交

1

征信管理

62

违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定

15

违反征信管理相关规定

12

违反征信管理规定

8

违反安全管理要求

5

违反信用信息查询相关管理规定

4

未按规定收集、使用消费者个人金融信息

3

未经信息主体同意查询个人信息

2

未按照规定处理征信异议

2

提供个人不良信息未事先告知信息主体本人

2

未建立并落实消费者金融信息使用管理制度

2

违反消费者金融信息保护规定

2

开设征信系统用户未备案

1

个人征信信息报送不合规

1

征信系统人员变动未备案

1

征信用户变动未按规定向人民银行进行备案

1

违反信用信息报送相关管理规定

1

银行名称（简称）

罚单数量

累计处罚

笔

万元

工商银行

37

2221.59

农业银行

33

2101.31

中国银行

26

1070.98

建设银行

16

442.11

邮政储蓄银行

14

365.40

交通银行

2

65.96

合计

128

6267.35

处罚案由

处罚案由数

反洗钱管理

88

未按规定履行客户身份识别义务

55

与身份不明的客户进行交易

12

未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告

8

未按规定对高风险客户采取强化识别措施

5

未按照规定保存客户身份识别资料

4

未按规定开展持续的客户身份识别（含重新识别）

3

违反反洗钱管理规定

1

账户管理与支付结算

51

违反人民币账户管理规定

9

开立、撤销银行结算账户不规范

4

违反账户核算管理规定

4

未按规定解缴假币

3

结算账户交易监测管理不到位

3

违反支付结算管理规定

3

现金从业人员挑剔假币专业能力不足

3

残缺、污损的人民币管理不当

2

个人银行结算账户未按规定向人民币银行结算账户管理系统备案

2

假币误收

2

银行账户管理不到位

1

违反代理国库业务规定

1

非个体工商户使用个人银行结算账户作为收单结算账户

1

单位银行结算账户开立未在人民币银行结算账户管理系统备案

1

未严格落实个人银行账户实名制管理要求

1

经收的部分TIPS税款转入“待结算财政款项”科目以外账户核算

1

未通过“待报解预算收入”账户向国库划转非税资金

1

违反账户管理规定

1

未按规定向人民银行备案个人银行账户

1

违反国库管理相关规定

1

结算业务未经人民银行核准

1

结算业务未经人民银行备案

1

经收预算收入未及时划缴国库存在占压行为

1

未按规定建立假币鉴定、收缴、操作等管理制度

1

结算业务未经人民银行备案

1

自助纸币鉴别机具鉴别能力达不到要求

1

征信管理

21

违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定

9

未经信息主体同意查询个人信息

3

未按照规定处理征信异议

3

违反征信管理规定

2

未建立并落实消费者金融信息使用管理制度

2

未按规定收集、使用消费者个人金融信息

1

未经书面同意查询个人征信信息

1

银行名称（简称）

罚单数量

累计处罚

笔

万元

宜宾兴宜村镇银行

5

54.00

崇州上银村镇银行

4

119.00

宁夏彭阳贺兰山村镇银行

4

92.10

嵩明沪农商村镇银行

3

69.50

绵竹浦发村镇银行

3

2.80

永吉吉庆村镇银行

3

25.80

伊犁国民村镇银行

3

29.00

宁夏西吉汇发村镇银行

3

24.60

佛山高明顺银村镇银行

3

30.57

昆明禄劝中成村镇银行

3

47.60

……

……

……

合计

103

2030.39

处罚案由

处罚案由数

反洗钱管理

87

未按规定履行客户身份识别义务

56

未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告

20

未按照规定保存客户身份识别资料

5

违反反洗钱管理规定

3

未按照规定保存交易记录

2

未按规定开展持续的客户身份识别（含重新识别）

1

账户管理与支付结算

31

开立、撤销银行结算账户不规范

6

未按规定解缴假币

6

违反人民币账户管理规定

4

违反支付结算管理规定

3

残缺、污损的人民币管理不当

2

违反账户管理规定

2

为存款人多头开立银行结算账户

1

超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销

1

未按本办法规定组织开展机构内反假货币与技能培训，未按规定开展反假币水平评估，办理货币收付、清分人员不具备判断和挑剔假币专业能力

1

未严格落实个人银行账户实名制管理要求

1

开立个人结算账户未向人民银行备案

1

未按规定备案账户

1

违反人民币反假有关规定

1

未按规定建立假币鉴定、收缴、操作等管理制度

1

征信管理

17

违反征信管理规定

3

征信用户变动未按照规定备案

2

未按照规定处理征信异议

2

违反安全管理要求

2

违反信用信息查询相关管理规定

2

个人征信信息报送不合规

1

未按规定收集、使用消费者个人金融信息

1

违反征信管理相关规定

1

征信系统人员变动未备案

1

征信用户变动未按规定向人民银行进行备案

1

违反信用信息报送相关管理规定

1

银行名称（简称）

罚单数量

累计处罚

笔

万元

光大银行

23

719.17

上海浦东发展银行

17

489.00

招商银行

13

480.97

兴业银行

12

325.30

民生银行

11

216.70

恒丰银行

7

120.60

华夏银行

5

216.50

平安银行

4

127.90

浙商银行

3

92.60

渤海银行

3

175.25

中信银行

3

247.40

广发银行

2

310.80

合计

103

3522.19

处罚案由

处罚案由数

反洗钱管理

90

未按规定履行客户身份识别义务

67

未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告

10

与身份不明的客户进行交易

9

未按照规定保存客户身份识别资料

2

未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核

2

账户管理与支付结算

23

违反人民币账户管理规定

9

开立、撤销银行结算账户不规范

4

未按规定解缴假币

2

违反支付结算管理规定

2

超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销

2

违反账户核算管理规定

1

违反代理国库业务规定

1

现金从业人员挑剔假币专业能力不足

1

结算业务未经人民银行备案

1

征信管理

17

未按照规定处理征信异议

8

违反征信管理规定

3

违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定

2

未严格落实信息使用授权审批程序

2

违反信用信息查询相关管理规定

1

未建立并落实消费者金融信息使用管理制度

1

银行名称（简称）

罚单数量

累计处罚

笔

万元

绍兴银行

8

567.50

贵州银行

7

326.90

富滇银行

7

274.50

保定银行

6

110.50

云南红塔银行

5

86.70

哈尔滨银行

5

11.00

昆仑银行

5

281.50

杭州银行

4

599.50

重庆银行

4

407.00

北京银行

4

285.00

……

……

……

合计

88

4106.40

处罚案由

处罚案由数

反洗钱管理

101

未按规定履行客户身份识别义务

49

未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告

25

与身份不明的客户进行交易

15

违反反洗钱管理规定

6

未按照规定保存客户身份识别资料

6

账户管理与支付结算

15

违反人民币账户管理规定

4

开立、撤销银行结算账户不规范

2

未按规定解缴假币

1

违反支付结算管理规定

1

银行账户管理不到位

1

违反代理国库业务规定

1

超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销

1

非个体工商户使用个人银行结算账户作为收单结算账户

1

个人银行结算账户未按规定向人民币银行结算账户管理系统备案

1

违反账户管理规定

1

违反人民币反假有关规定

1

征信管理

5

未经信息主体同意查询个人信息

2

违反征信管理规定

1

征信用户变动未按照规定备案

1

违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定

1

银行名称（简称）

罚单数量

累计处罚

笔

万元

永登县农村信用合作联社

9

66.51

岑巩县农村信用合作联社

6

20.00

金平苗族瑶族傣族自治县农村信用合作联社

6

184.40

盐亭县农村信用合作联社

4

0.00

昆明市西山区农村信用合作联社

4

83.30

大田县农村信用合作联社

4

125.90

辽宁省农村信用社联合社

3

153.00

康保县农村信用联社

3

28.50

太原市城区农村信用合作联社

3

111.62

拜泉县农村信用合作联社

2

32.50

……

……

……

合计

58

1109.42

处罚案由

处罚案由数

反洗钱管理

46

未按规定履行客户身份识别义务

19

未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告

9

违反反洗钱管理规定

7

未按规定开展客户风险等级划分

4

未按规定对异常交易进行人工分析、识别

4

未按照规定保存客户身份识别资料

3

账户管理与支付结算

20

未按规定解缴假币

4

违反人民币账户管理规定

3

违反支付结算管理规定

2

违反代理国库业务规定

2

未按规定备案账户

2

残缺、污损的人民币管理不当

1

结算账户交易监测管理不到位

1

超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销

1

违反账户管理规定

1

违反人民币反假有关规定

1

现金从业人员挑剔假币专业能力不足

1

未按照规定程序收缴假币

1

征信管理

18

未严格落实信息使用授权审批程序

7

违反征信管理规定

3

个人信用报告异议处理超期

3

开设征信系统用户未备案

1

违反征信管理相关规定

1

未按照规定处理征信异议

1

提供个人不良信息未事先告知信息主体本人

1

异议信息未按规定进行标注

1

银行名称（简称）

罚单数量

累计处罚

笔

万元

浙江网商银行

10

2285.50

辽宁振兴银行

3

217.70

四川新网银行

1

20.00

合计

14

2523.20

处罚案由

处罚案由数

反洗钱管理

20

未按规定履行客户身份识别义务

7

未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告

6

未按照规定保存客户身份识别资料

5

与身份不明的客户进行交易

2

账户管理与支付结算

6

违反人民币账户管理规定

5

未按规定解缴假币

1

征信管理

3

违反征信管理规定

2

提供个人不良信息未事先告知信息主体本人

1

银行名称（简称）

罚单数量

累计处罚

笔

万元

星展银行

3

9.90

东亚银行

2

20.00

渣打银行

1

10.00

马来亚银行

1

20.00

合计

7

59.90

处罚案由

处罚案由数

征信管理

3

违反征信管理相关规定

2

违反征信管理规定

1

反洗钱管理

2

未按规定履行客户身份识别义务

2

内部控制

1

违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定

1